Vi er et ældre ægtepar, som har fået to børn, hvoraf det ene – en datter – er død, og hun efterlod sig ingen arvinger. Vores søn har vi ingen forbindelse med, og det har vi ikke haft i mange år.
På den omtalte baggrund ønsker vi at begunstige et voksent barn af en af vores bekendte mest muligt, dvs. begrænse arven til vores søn til det mindst mulige.
Vi ejer et gældfrit hus og en kontant formue af cirka samme størrelse. Huset vil vi testamentere til det omtalte barn af en af vores bekendte.
Kan huset værdiansættes fordelagtigt i et sådant tilfælde?
Kan I oplyse, hvordan vi bedst får vores ønsker opfyldt?
Vi agter selv at skrive testamentet.
“C.H.”
Svar:
NEJ! og JA!
Når den sidste af jer engang dør, kan jeres søn kræve, at værdien af ejendommen blive fastsat ud fra den reelle markedspris, så på dette punkt har I ingen mulighed for at give vennens voksne barn en yderligere fordel.
Efter den nye arvelov, der trådte i kraft 1. januar 2008, kan I komme langt i relation til jeres ønske, hvis I opretter et testamente, hvor I begunstiger den pågældende mest muligt og bestemmer, at arvingen skal have udtagelsesret til ejendommen. Dermed står jeres arving til at få tre fjerdedele af alle værdierne i jeres dødsbo.
Udgør værdierne i jeres dødsbo mere end fire mio. kr., kan I beskære jeres søns tvangsarv yderligere. I kan nemlig begrænse arven til en mio. kr.
Juridisk set er der intet til hinder for, at I skriver testamentet selv, men vi vil ikke anbefale jer at gøre det. Der er en række andre forhold, som med fordel kan indsættes i dokumentet, og derfor gør I sandsynligvis klogest i at købe assistance hos en specialist i arve- og familieret.
J.G./E.F.
Jeg udformer dit eller jeres testamente på baggrund af grundig rådgivning for kun 1.800 kr. inklusiv moms, se her.
Hvis du ønsker at købe dit testamente et andet sted, så læs forinden denne advarsel:
Pas på nogle testamentetilbud