Jeg har netop indgået ægteskab med min samlever, fordi jeg nærmer mig 65 år, og han kan få økonomisk fordel af min tjenestemandspension, hvis jeg dør før ham.
Inden ægteskabet kontaktede jeg en advokat for at få lavet et testamente, så min datter arver mest muligt efter mig, da min ægtefælle kan klare sig med sine egne værdier og en eventuel pension efter mig. Min ægtefælle er slet ikke interesseret i at arve noget efter mig, og jeg er heller ikke interesseret i, at mine værdier havner hos hans børn.
Testamentet er imidlertid så enkelt udformet, at jeg er kommet i tvivl om, hvorvidt jeg har fået den rigtige rådgivning. Der står blot, at min datter skal arve mest muligt efter mig, og så er der noget om tilbagekaldelse og en kopi hos notaren.
Kan I oplyse, hvor stor en andel, min datter arver efter mig?
Har jeg fået den rigtige rådgivning?
"H.K."
Svar:
JA! og TJA!
Hvis du og din samlever er enige om, at han som ægtefælle ikke skal arve noget efter dig, kan han give afkald på arv efter dig, og et sådant afkald kan i øvrigt udmærket skrives ind i et testamente, som I opretter sammen.
Da vi ikke ved, hvad du har talt med den pågældende advokat om, har vi ingen mulighed for at svare på, om du "har fået den rigtige rådgivning". Men efter indholdet i dit brev til os er det ikke tilfældet.
Beholder du det omtalte testamente, står din datter til at arve 7/8 af de værdier, som du efterlader dig. Men – og med stort: MEN – værdierne i dit dødsbo kan være meget mindre, end du regner med. Og det kan de, hvis du og din samlever har fået fælleseje, da I indgik ægteskab, og hvis du medbragte langt større værdier end din samlever i jeres ægteskab.
Du kan sikre din datter alle dine værdier ved at gøre følgende:
1) Opret sammen med din ægtefælle en ægtepagt, hvor alt, hvad I hver især har medbragt i jeres ægteskab, og alt, hvad I hver især erhverver under ægteskabet, skal tilhører jer som fuldstændigt særeje.
2) Opret et testamente, hvor I hver især giver afkald på arv efter hinanden, og hvor I hver især bestemmer, at det er jeres respektive barn/børn, der arver alt, hvad I hver især efterlader jer.
I kan samtidigt bruge testamentet til at opsætte vilkår for arven til jeres børn, fx af den skal være jeres børns særeje.
J.G./E.F.